阅读量:36
查私募基金备案还要查发售基金产品备案了吗
目前很多的私募基金都没有备案
备案过的私募基金可以在中国证券投资基金业协会私募基金登记备案系统查询。
理论上备案只是增加透明度和公信力而已，没备案过也不能说一定就是不合规的
基金产品备案的流程是什么，私募基金登记备案是否有
私募备案首先要有一个可以备案的公司，一般北上广深的比较多，当然其他地区也有，名字一般包含投资管理，资产管理，基金管理，投资基金管理，资本管理，股权投资基金等等。名字不重要，最主要的是看经营范围，如果经营范围里有投资管理，资产管理，就可备案股权和证券其中一项，但是有的经营范围就只能备案股权类，具体包括：非证券业务的投资管理，股权投资，创业投资，实业投资等。所以备案前一定要把经营范围先检查一遍，不要因为这个影响备案进度。比如，一个公司经营范围有投资管理和实业投资，如果备案证券的话，协会会要求先把实业投资从经营范围中去掉才可以正常进行。剩下的就是看看关联公司的情况，有没有法人股，注册资金是否达标，这个中间有很多细节的东西需要注意。
如果执照上都没问题，就可以进行备案了。一般需要提供的材料有：
1、公司工商底档一份，最新营业执照；2、（子公司）公司持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业（如有）以及公司分公司（如有）的工商底档一份；（关联方）受同一控股股东、实际控制人控制的金融企业或其他相关服务机构（如有）的工商底档一份；3、公司的展业计划及项目储备状况；4、股东身份证复印件、股东学历证明文件及简历；5、公司经营场所租赁合同以及相应房产所有权证明文件一份；（需提供纸质文件并加盖公司公章；需有实际办会地址，前台照片需上传，并拍摄提供体现公司logo的视频）；6、验资报告；（需要占注册资本25%，但至少500万元）7、最近一年审计报告；（2017年前成立的公司需出具2016年度审计报告）；8、公司基本设施明细（包括但不限于办公桌、书柜、电脑、椅子等）；9、公司员工花名册（内容包括但不限于员工姓名、身份证号、学历、任职部门、岗位、基金从业资格信息）劳动合同、员工身份证复印件、学历证明文件、基金从业资格证明文件及个人简历以及员工社保缴纳明细；公司在投资业务过程中的募集销售、投研决策、合规风控和估值清算的人员配备状况。10、高管人员简历，应包括以下内容：（1）姓名、性别；（2）证件类型、证件号码；（3）联系电话、邮箱、通讯地址；（4）学习经历：应从高中开始填写至最高学历。
需提供相应学历学位证书，如无学历学位证书，需出具学历学位说明并加盖公司公章，学历学位证书或相关说明需作为附件附于简历之后；（5）工作经历：需要写明以前工作单位的全称、所在部门、岗位、行业类别，高管简历除了以上信息还需要写明证明人及其联系方式、工作内容（6）个人社保明细 高管简历需真实、准确、完整，简历需提供纸质版文件，并加盖公司公章。注意：公司全职员工总人数不得低于8人。具备基金从业资格人数不得低于总人数的50%，法人必须有从业资格，高管人员需要3名以上（含法人），高管人员均需具备基金从业资格，并具备较为丰富的投资或公司管理经验（若有管理基金或股权投资经验请提供相关证明文件）。员工兼职状况一定要详尽披露，包括在外兼职董事、法定代表人等。11、公司部门组织机构图以及公司现有制度，以下制度为基金业协会要求的必备制度：1、运营风险控制制度；2、信息披露制度；3、机构内部交易记录制度；4、防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度；5、合格投资者风险揭示制度；6、合格投资者内部审核流程及相关制度；7、私募基金宣传推介、募集相关规范制度；8、公平交易制度（证券类）、9、从业人员买卖证券申报制度（证券类）；12、请提供公司签订的金融外包服务协议或意向协议（如有）（如没有，请说明公司目前是否与有资质的外包机构洽谈外包事宜）；13、公司及其实际控制人、股东、高管人员是否存在刑事处罚、行政处罚、纪律处分及其他信用记录情况（如有），并做出说明。14、公司在最近三年涉诉和仲裁情况（如有），并做出说明；15、公司认为需要提供的其他文件。
提供上来的这些资料一定要让专业的人来审查一遍，把中间需要规避的问题规避掉，因为有时候一个小疏忽可能导致所有的工作前功尽弃。举个小例子，有的公司的审计上年的收入为零（这个正常，你没有营业嘛！）但是支出也为零（这个严重不正常，你没有租赁办公场所吗？没有雇佣员工吗？你没有办公损耗吗？），这种情况协会就直接退回了。审查整理资料是备案中的重点，中间的细节问题有很多很多，所以一定要注意再注意！
资料审查整理完毕后，在中基协的官网上填报登记，请专业律师出具法律意见书并上传就好了。剩下的就是等中基协反馈（已邮件形式或电话，但是电话一边很少），如果通过了那就恭喜您！如果没有通过，看反馈的问题，再具体阐述中基协的疑问，补交补充法律意见书，知道通过为止。有什么不明白的地方也可以直接问我（看用户名）！
风控现在主要是三个方面：1 学历和专业 2 履历 3年龄。咱们分开说。学历专业代表的高管人员所接受的专业培训时间和培训方向，当然是学历越高越好，现在一般都要本科起，专业有几个是对口的，主要包括 经济学 工商管理学 数学 会计学 法律学等。履历是代表了实际的工作经验和风控水平，如果可以最好出具一份合规风控能力说明书，把以前所在公司的职务和工作内容写清楚，包括是否参与过基金的发行，是否参与了公司风控措施的制定，详细说明发行基金的历史规模和历史业绩等。如果没有这些建议在备案过程中可以多加风控人员。年龄这方面建议在30岁以上，因为30岁以上才会有足够的经验，同时30岁一下的员工不太稳定，协会也有这方面的考虑（20多岁的风控干了一年走了，但是像股权投资一般在三四年，新来的风控负责人能不能继续执行好原风控措施？因为每个人的风控理念和措施不会完全相同）
基金管理公司需要备案吗，如需要，在哪里可以查到备案
私募基金公司需要备案登记，可在基金业协会网站中查询。
公募基金需要有牌照。
