互联网金融平台合规备案一直都是投资人比较关心的问题,长期以来钱悦贷也在坚持以积极态度拥抱监管。为了让大家更加了解钱悦贷备案情况,小悦悦今天就和大家聊聊钱悦贷平台目前的备案进程。
国家为保护投资者的信息、资金安全,给投资者们搭建一个安全的互联网金融平台。在2016年便宣称,要对全国所有互联网金融平台进行监督、检查,排除不合规的违法平台,筛选出优质、安全的平台进行监督备案。现今,互联网金融已经第5次被写入政府工作报告中。由此可见国家对于互金行业的重视程度和寄予的厚望。
为此,早在2017年12月8日网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文)之前,钱悦贷作为一家紧跟国家政策,走在合规前列的互联网金融平台,针对这一次的备案登记,已经在做充足的准备。
2017年9月,钱悦贷携手上海银行正式上线银行资金存管系统,并积极进行信息披露;2018年3月又顺利获得公安部国家信息安全等级保护三级认证审核回执,与此同时,钱悦贷对投资者进行了风险教育,重视信息安全保护工作,审计报告、合规报告也将陆续上线、披露。
钱悦贷用实际行动切实保障用户资金安全,致力于为投资者打造着更为安全、可靠的互联网金融服务平台!
备案进程
2016年1月 取得ICP域名备案,备案号:沪ICP备15016461号-5
2016年9月 风险提示上线
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,钱悦贷官网()上线“市场有风险,投资须谨慎”风险提示
2016年11月 开启电子合同第三方存管
携手中国云签,开启电子合同存管
2017年1月 发布年度运营报告
钱悦贷平台发布《2016年度运营报告》
2017年2月 信息披露专栏上线
根据国家信披制度准备资料→数据统计→系统开发、设计→内容审定→官网上线披露
2017年5月 协议中增加风险提示条款
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,与公司常年法律顾问沟通后,修改《借款协议》增加“风险提示”条款,启用新的《借款协议》
2017年6月 收到金融办自查整改通知
2017年3月-9月 银行存管正式上线
筛选银行→银行尽调→与上海银行签订资金存管协议→组建银行存管系统开发技术小组→银行存管系统开发→银行存管系统内部测试→数据迁移→银行存管正式上线
2018年3月 2017年度财务审计报告
会计师事务所对钱悦贷财务进行审计,相关工作已完成两次进场,预计2018年5月底出具钱悦贷经营状况专项审核报告
2018年3月 合规评估报告
律师事务所对钱悦贷进行合规评估检查,相关法律意见书已完成第一次进场,后续将出具最终合规评估报告
2018年3月 收到金融办自查整改通知,等保三级测评审核回执
机构筛选→签订协议→资料提交
2018年5月 互联网金融风险专项整治现场检查
会计师事务所和律师事务所再次对钱悦贷进行合规评估检查
后续备案工作:提交整改情况报告,预备备案审核
提交整改情况报告→区金融办初审→初审后报市金融办审核→审核后联合验收小组进驻公司现场验收
目前,钱悦贷正在有条不紊地筹备监管所需的材料,并严格按照监管要求,查漏补缺、严谨自查,待备案相关材料均准备完毕,钱悦贷将会在第一时间将相关资料提交金融办审核,力争早日完成互联网金融平台的备案登记!